Verifiering (KYC) hos cloverspin
KYC hos cloverspin är en kontroll av identitet, adress och betalningsmetod för att följa krav mot penningtvätt och för att minska bedrägerier vid uttag.
- Identity (ID/Passport): cloverspin begär en tydlig bild av pass eller nationellt id-kort. Dokumentet ska vara giltigt och visa foto, fullständigt namn, födelsedatum och dokumentnummer. I vissa fall kräver cloverspin en selfie där du håller ditt id-dokument för att matcha ansiktet mot handlingen.
- Address proof: cloverspin kräver ett adressunderlag som visar ditt namn och din folkbokföringsadress i Sverige. Godkända underlag är till exempel elräkning, bankbesked eller myndighetsbrev som är högst 3 månader gammalt. Skärmbilder utan datum eller utan avsändare kan stoppas.
- Payment method: cloverspin kan kontrollera den betalningsmetod du använder vid insättning eller uttag. För visa och mastercard brukar de be om en bild på kortet där endast de sista 4 siffrorna syns och där cvv-koden är täckt. För skrill, neteller eller paypal räcker det normalt med en skärmbild som visar kontoinnehavarens namn och den e-post eller id-uppgift som kontot är kopplat till, samt transaktionsreferens vid behov.
När cloverspin kräver KYC
cloverspin triggar verifiering vid första uttaget eller när du når en intern gräns för uttag som kräver full kundkännedom.
cloverspin kräver också KYC när du ändrar personuppgifter, byter uttagsmetod, eller när betalningsmönster avviker från tidigare aktivitet, till exempel flera kort på samma konto.
Om cloverspin ser tecken på att kontot delas, eller om ålder inte kan bekräftas direkt, stoppar de uttag tills id-kontrollen är klar.