Vérification du compte (KYC) sur Cloverspin
Cloverspin lance la vérification KYC lors d’un premier retrait, quand le total des retraits atteint 2 000 eur, après un changement d’e-mail ou de numéro de téléphone, ou si le système détecte un écart entre les données du compte et celles du moyen de paiement.
- Identity (ID/Passport): Photo couleur d’un passeport ou d’une carte d’identité, recto-verso si applicable, document en cours de validité, avec les 4 coins visibles et une image nette (pas de flash qui masque les informations).
- Address proof: Justificatif de domicile daté de moins de 90 jours (facture d’électricité, relevé bancaire, avis d’imposition ou attestation officielle), avec nom et adresse identiques à ceux du profil Cloverspin.
- Payment method: Pour une carte visa ou mastercard, photo de la carte où seuls les 6 premiers et les 4 derniers chiffres restent visibles, avec le nom du titulaire visible; le code de sécurité doit être masqué. Pour un portefeuille électronique (skrill, neteller, paypal), capture d’écran de la page du compte montrant le nom du titulaire et l’adresse e-mail. Si Cloverspin demande une vérification renforcée, un relevé lié au dépôt peut être requis.
Le traitement prend 1 à 24 heures après l’envoi des documents; en période de forte charge ou en cas d’images floues, le délai passe à 48 heures et Cloverspin demande un nouvel envoi.
Une fois le KYC validé, Cloverspin libère les retraits en attente et n’exige pas une nouvelle vérification tant que les données du compte et le moyen de paiement restent identiques.