Verificación de cuenta (KYC) en cloverspin
cloverspin pide la verificación KYC para confirmar identidad, dirección y titularidad del método de pago. El proceso se completa desde el perfil de la cuenta, en la sección de verificación, subiendo fotos o escaneos legibles.
La verificación se solicita al alcanzar ciertos hitos: antes del primer retiro, cuando el importe acumulado de retiros supera 2.000 eur, si cambias datos personales (nombre, fecha de nacimiento o país), si se detecta un inicio de sesión desde un país distinto o un dispositivo nuevo, y cuando un depósito o retiro activa una revisión antifraude.
Los archivos deben verse completos, en color, sin recortes y con los cuatro bordes visibles. cloverspin rechaza capturas borrosas, documentos vencidos y fotos con reflejos que tapen números o la cara.
- Identity (ID/Passport): Pasaporte o documento nacional de identidad vigente. Se pide anverso y reverso si aplica, y una foto tipo “selfie” sosteniendo el documento o una verificación facial dentro del sistema. El nombre y la fecha de nacimiento deben coincidir con los datos del perfil.
- Address proof: Factura de servicios (luz, gas, agua o internet), extracto bancario o certificado de empadronamiento. Debe mostrar nombre completo, dirección y fecha de emisión. cloverspin acepta documentos emitidos en los últimos 90 días.
- Payment method: Para tarjeta visa o mastercard: foto de la tarjeta con el nombre y los últimos 4 dígitos visibles, y el resto de números cubiertos; también se cubre el código de seguridad. Para skrill o neteller: captura o extracto donde se vean nombre del titular y correo o identificador de la cuenta. Si el pago fue con bitcoin o ethereum: comprobante de la transacción y prueba de control del monedero si el sistema lo solicita.
Plazo de revisión: cloverspin valida documentos en 24–48 horas cuando el material está completo. Si el equipo pide una corrección o falta una página, el proceso pasa a